自貿(mào)試驗區(qū)推銀行監(jiān)管互動機制為金融創(chuàng)新辟"綠色通道" 摘要：上海自貿(mào)試驗區(qū)創(chuàng)新制度——“銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管互動機制”，將允許區(qū)域內(nèi)金融機構(gòu)以個案突破的方式在部分非行政許可的領(lǐng)域先行先試，為創(chuàng)新業(yè)務(wù)遇阻時提供“綠色通道”，助力上海金融業(yè)創(chuàng)新加速發(fā)展。
19日，記者從上海銀監(jiān)局了解到，上海自貿(mào)試驗區(qū)迎來了一項全新的金融監(jiān)管制度創(chuàng)新--“銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管互動機制”，將允許區(qū)域內(nèi)金融機構(gòu)自證自評內(nèi)控能力，以個案突破的方式在部分非行政許可的領(lǐng)域先行先試，為創(chuàng)新業(yè)務(wù)遇阻時提供“綠色通道”，助力上海金融業(yè)創(chuàng)新加速發(fā)展。
據(jù)上海銀監(jiān)局局長廖岷介紹，截至2015年4月末，擴區(qū)后的上海自貿(mào)試驗區(qū)共設(shè)有21家商業(yè)銀行總行（包括華瑞銀行，全轄占比81%）、83家一級分行（含專營機構(gòu)和外國銀行分行）、17家二級分行（分行全轄占比66%）和351家支行網(wǎng)點；20家非銀行金融機構(gòu)法人（全轄占比50%），1家財務(wù)公司分公司；3家金融資產(chǎn)管理公司代表處/分公司。區(qū)內(nèi)機構(gòu)的存款和貸款余額分別為4.61萬億元和4.10萬億元，占全轄的比重分別為63%和82%。
廖岷表示，擴區(qū)后，區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)種類、數(shù)量、層級得到進一步提升，創(chuàng)新的主體、空間、維度有了質(zhì)的飛躍，在堅守區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險底線的同時，加快自貿(mào)金融創(chuàng)新的市場環(huán)境正日益成熟。因此，監(jiān)管有必要加快制度創(chuàng)新，不斷建立健全更加適應(yīng)金融創(chuàng)新需要的、相對獨立的自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管體系。
目前，上海銀監(jiān)局正加速優(yōu)化自貿(mào)試驗區(qū)監(jiān)管制度安排，推動轄內(nèi)銀行業(yè)機構(gòu)創(chuàng)新再上新臺階。在監(jiān)管制度復(fù)制推廣，擴大銀行業(yè)金融創(chuàng)新試驗的空間與范圍上，經(jīng)銀監(jiān)會同意，既有的自貿(mào)監(jiān)管新政全面復(fù)制推廣至上海自貿(mào)新片區(qū)。為優(yōu)化監(jiān)管制度，建立健全放管結(jié)合機制，原有的自貿(mào)試驗區(qū)特色監(jiān)測報表體系已修訂完善，強化對自貿(mào)特色創(chuàng)新業(yè)務(wù)的監(jiān)測，重點研究和監(jiān)測流動性風(fēng)險、國別風(fēng)險、市場風(fēng)險等區(qū)內(nèi)特殊風(fēng)險，以及新興商業(yè)模式（業(yè)務(wù)）中可能蘊含的新的區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險隱患。重點加強對大宗商品貿(mào)易融資的監(jiān)管探索與風(fēng)險防范，建立了大宗商品超融資監(jiān)測體系，并多次就防范大宗商品融資風(fēng)險及時做出窗口指導(dǎo)。
值得一提的是，“銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管互動機制”正在上海自貿(mào)試驗區(qū)全面鋪開，允許自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)自證自評內(nèi)控能力，在法無禁止但又沒成文明確的領(lǐng)域，以個案突破的方式在部分非行政許可的領(lǐng)域先行先試，豐富機構(gòu)的創(chuàng)新。銀行需要提交的三項自評報告分別是產(chǎn)品研發(fā)報告、風(fēng)險管理報告和消費者保護報告。這項制度創(chuàng)新為在滬銀行業(yè)金融機構(gòu)搭建了一個公正公平、公開透明的創(chuàng)新業(yè)務(wù)互動平臺，目的是為機構(gòu)在開展創(chuàng)新碰到阻力時提供一個先行先試的“綠色通道”，同時也幫助監(jiān)管部門前瞻、及時地掌握市場創(chuàng)新動態(tài)，更有效地了解創(chuàng)新活動的區(qū)域影響和系統(tǒng)性影響。
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