廈門中行創(chuàng)新各類金融服務(wù)，全力支持廈門自貿(mào)片區(qū)建設(shè)取得突破。王火炎/攝
廈門中行攜手廈門自貿(mào)片區(qū)管委會(huì)、市金融辦舉辦廈門自貿(mào)片區(qū)建設(shè)兩周年金融創(chuàng)新講壇。
廈門中行與廈門市商務(wù)局聯(lián)合舉辦 “共建21世紀(jì)海上絲綢之路——廈門市服務(wù)‘走出去’政企銀對(duì)接會(huì)”。
21日，廈門自貿(mào)片區(qū)迎來了掛牌4周年的日子。四年來，作為廈門自貿(mào)片區(qū)的建設(shè)者和見證者，廈門中行立足自貿(mào)創(chuàng)新高地，深耕自貿(mào)廣闊市場(chǎng)。
依托中銀集團(tuán)海內(nèi)外一體化經(jīng)營優(yōu)勢(shì)，廈門中行圍繞廈門自貿(mào)片區(qū)開展的各類改革創(chuàng)新和先行先試舉措，突出服務(wù)兩岸合作和“一帶一路”建設(shè)，創(chuàng)新各類金融服務(wù)，在全力支持廈門自貿(mào)片區(qū)建設(shè)取得各項(xiàng)突破的同時(shí)，也走出了一條持續(xù)領(lǐng)跑自貿(mào)金融創(chuàng)新之路。
做好金融保障
自貿(mào)業(yè)務(wù)份額
穩(wěn)居市場(chǎng)首位
2015年4月21日廈門自貿(mào)片區(qū)掛牌成立當(dāng)天，中國銀行廈門自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)聯(lián)檢支行同步揭牌，同年6月30日升格為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行。該行是片區(qū)內(nèi)首家獲得銀監(jiān)總會(huì)升格批復(fù)、首家辦妥金融許可證的機(jī)構(gòu)、首家獲得“一照一號(hào)”營業(yè)執(zhí)照的分行級(jí)銀行金融機(jī)構(gòu)。
目前，廈門中行在廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)共有4家機(jī)構(gòu)，且轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)均可辦理自貿(mào)業(yè)務(wù)。截至2019年3月末，中行自貿(mào)片區(qū)分支機(jī)構(gòu)的本外幣資產(chǎn)規(guī)模、國際結(jié)算量、跨境人民幣業(yè)務(wù)、結(jié)售匯、跨境現(xiàn)金管理客戶等業(yè)務(wù)均居市場(chǎng)首位，在服務(wù)好區(qū)內(nèi)企業(yè)用好自貿(mào)政策紅利的同時(shí)，中行自貿(mào)業(yè)務(wù)也實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展。
近年來，在廈門自貿(mào)片區(qū)建設(shè)過程中，廈門中行積極提供各項(xiàng)金融保障，服務(wù)區(qū)內(nèi)各類企業(yè)發(fā)展。
其中，廈門中行緊跟政策動(dòng)態(tài)，收集企業(yè)對(duì)政策理解與金融方面的需求與訴求，積極配合廈門自貿(mào)片區(qū)管委會(huì)、海關(guān)、人行外管等機(jī)構(gòu)開展各項(xiàng)廈門自貿(mào)片區(qū)政策的研討工作，主動(dòng)參與廈門自貿(mào)片區(qū)的創(chuàng)新改革。作為廈門自貿(mào)片區(qū)管委會(huì)的戰(zhàn)略合作顧問，中行成功配合管委會(huì)舉辦了“中國（福建）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)建設(shè)兩周年金融創(chuàng)新講壇”和“自貿(mào)片區(qū)金融創(chuàng)新與企業(yè)機(jī)遇”、“自貿(mào)片區(qū)金融創(chuàng)新”等專題講座；多名跨境業(yè)務(wù)專家受聘為自貿(mào)委顧問。
同時(shí)，面向企業(yè)，廈門中行圍繞金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主旨，組織專業(yè)人員深入企業(yè)解讀政策，將自貿(mào)政策“送出去”。為做好對(duì)廈門自貿(mào)片區(qū)中小微企業(yè)的服務(wù)，中行聯(lián)合廈門自貿(mào)片區(qū)管委會(huì)、廈門自貿(mào)片區(qū)金融服務(wù)平臺(tái)、稅務(wù)局及人保財(cái)險(xiǎn)等單位共同為我市中小企業(yè)成功舉辦了多場(chǎng)推介會(huì)，送去多種中小企業(yè)融資產(chǎn)品。
聚焦金融創(chuàng)新 支持自貿(mào)片區(qū)經(jīng)濟(jì)建設(shè)
廈門自貿(mào)片區(qū)成立以來，廈門中行秉承服務(wù)區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)實(shí)體的宗旨，緊跟廈門自貿(mào)片區(qū)金融改革步伐，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，助推跨境投融資貿(mào)易便利化，實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)業(yè)務(wù)首發(fā)。
廈門自貿(mào)片區(qū)掛牌以來，陸續(xù)有多項(xiàng)金融改革方面的政策出臺(tái)。中行緊跟政策動(dòng)態(tài)，積極響應(yīng)，幾乎囊括各項(xiàng)落地政策的業(yè)務(wù)首發(fā):繼2015年4月21日廈門自貿(mào)片區(qū)掛牌當(dāng)天辦理了首筆片區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境人民幣借款9600萬元，廈門中行在廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)融資租賃企業(yè)跨境人民幣借款、“集中匯總征稅”通關(guān)保函業(yè)務(wù)、“泛珠”四省區(qū)海關(guān)區(qū)域通關(guān)一體化保函業(yè)務(wù)、產(chǎn)業(yè)基金、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)對(duì)外投資、自貿(mào)片區(qū)內(nèi)企業(yè)NRA結(jié)匯、自貿(mào)片區(qū)A類企業(yè)收匯直入一般結(jié)算戶、自貿(mào)片區(qū)企業(yè)跨境人民幣雙向資金池等業(yè)務(wù)上均辦理了首單業(yè)務(wù)！吨袊ǜ＝ǎ┳杂少Q(mào)易試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)資本項(xiàng)目收入支付審核便利化試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》出臺(tái)后，中行作為廈門地方外匯和跨境人民幣自律機(jī)制牽頭行，牽頭邀請(qǐng)外匯局專家為自律機(jī)制核心成員行做政策解讀，并為注冊(cè)在廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)的企業(yè)辦理資本項(xiàng)目結(jié)匯便利化支付業(yè)務(wù)，成為目前落地該政策的唯一銀行。
在對(duì)接“單一窗口”方面，繼首發(fā)廈門關(guān)區(qū)首筆國際貿(mào)易“單一窗口”的海關(guān)稅費(fèi)支付業(yè)務(wù)、與廈門“單一窗口”鷺貿(mào)通平臺(tái)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)對(duì)接開通跨境支付功能之后，中行又率先在國家標(biāo)準(zhǔn)版“單一窗口”落地預(yù)約開戶、跨境匯款、匯總征稅保函、稅費(fèi)融資等金融服務(wù)，提升企業(yè)跨境貿(mào)易便利化。近幾年，廈門自貿(mào)片區(qū)營商環(huán)境大幅改善，區(qū)內(nèi)形成了國際航空維修、融資租賃、平行汽車進(jìn)口、國際物流等16個(gè)重點(diǎn)平臺(tái)和七大產(chǎn)業(yè)集群，廈門中行都積極創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式，為其提供金融服務(wù)。
深化兩岸合作 推動(dòng)對(duì)臺(tái)金融創(chuàng)新落地
2015年7月29日，中行攜手中國信托商業(yè)銀行，成功為廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)某企業(yè)辦理2100萬元對(duì)臺(tái)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)，成為廈門市首筆對(duì)臺(tái)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)。
在服務(wù)廈門企業(yè)赴臺(tái)投資方面，廈門中行積極聯(lián)動(dòng)臺(tái)北中行，為廈門企業(yè)提供以人民幣對(duì)臺(tái)投資的服務(wù)方案，最終推動(dòng)廈門市首筆對(duì)臺(tái)人民幣直接投資落地。
在服務(wù)兩岸貨幣合作方面，2014年廈門中行啟動(dòng)海峽兩岸人民幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)。截至2019年2月，中行累計(jì)調(diào)撥433批次，調(diào)運(yùn)人民幣資金總額達(dá)141.19億元。兩岸人民幣現(xiàn)鈔直接調(diào)運(yùn)，打破了以往臺(tái)灣地區(qū)人民幣現(xiàn)鈔需經(jīng)由香港等地轉(zhuǎn)口調(diào)運(yùn)的模式，降低了參加行的匯兌成本和匯率風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也為臺(tái)灣民眾節(jié)省了匯率成本。配合人民幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)工作，以人民幣反假宣傳為契機(jī)，與臺(tái)灣同業(yè)建立了廣泛的交流。
同時(shí)，廈門中行也是同業(yè)中新臺(tái)幣現(xiàn)鈔開辦最早、渠道最廣的銀行，兌換份額占同業(yè)80%以上。近兩年，廈門中行每年兌換近1.5億元新臺(tái)幣，為往返大陸與臺(tái)灣的旅客提供兌換服務(wù)。
值得一提的是，廈門中行還是第一家為臺(tái)灣同胞提供包括新臺(tái)幣在內(nèi)的16種外幣兌換及7種信用卡業(yè)務(wù)服務(wù)的銀行。
整合全球資源 助推自貿(mào)企業(yè)全球化發(fā)展
在傳統(tǒng)公司金融業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，廈門中行通過海內(nèi)外分行聯(lián)動(dòng)，為多家大型企業(yè)客戶在境外設(shè)立的分公司、子公司和辦事處提供全面的金融服務(wù)，助力其拓展國際業(yè)務(wù)。
繼2014年下半年廈門獲批試點(diǎn)的3家跨境外匯資金池全部落戶廈門中行后，2014年末，廈門中行又開立了全市首個(gè)跨境人民幣雙向資金池專用存款賬戶，并完成首筆跨境人民幣資金池的雙向調(diào)撥；2016年4月，中行又開辦全市首筆適用自貿(mào)新政的跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。截至2019年2月末，全市累計(jì)有29家跨國企業(yè)集團(tuán)辦理了跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，累計(jì)完成資金池雙向調(diào)撥659.42億元；其中，中行參與結(jié)算的有18家，戶數(shù)占比62.07%，累計(jì)完成雙向調(diào)撥475億元，金額占比72%，持續(xù)領(lǐng)跑同業(yè)。
為加大與“海絲”沿線國家的項(xiàng)目合作，為“走出去”企業(yè)提供全球化的金融服務(wù)，2015年5月，中行聯(lián)合廈門市商務(wù)局舉辦“共建21世紀(jì)海上絲綢之路——廈門市服務(wù)‘走出去’政企銀對(duì)接會(huì)”，成為全市首家與廈門市商務(wù)局簽署“一帶一路”戰(zhàn)略合作協(xié)議的金融機(jī)構(gòu)，為廈門“一帶一路”重點(diǎn)項(xiàng)目提供200億元專項(xiàng)融資安排和全產(chǎn)品金融服務(wù)。2016年10月，中行成功中標(biāo)廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)某企業(yè)境外資金管理平臺(tái)項(xiàng)目,獲得該企業(yè)在印尼、泰國、新加坡、馬來西亞、澳大利亞和韓國的海外辦事處資金管理的主合作銀行資格，為其提供全球金融服務(wù)；2016年，廈門中行為某大型國有企業(yè)提供跨境并購貸款4億元，并落地某環(huán)保企業(yè)在泰國曼谷的發(fā)電項(xiàng)目，通過與境外聯(lián)行的聯(lián)動(dòng)，為其境外項(xiàng)目核定授信總量3.17億元。
在與總行的聯(lián)動(dòng)合作下，廈門中行以全球協(xié)調(diào)人身份為廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)某大型龍頭企業(yè)海外發(fā)行5年期5億美元高投資級(jí)債券，并成功將發(fā)行價(jià)格鎖定在低于同期可比債券的二級(jí)市場(chǎng)水平；該筆發(fā)債也是全省首筆投資級(jí)海外債和廈門市首筆海外發(fā)債。為了提升客戶的投資收益，中行還設(shè)計(jì)專屬的境外資管計(jì)劃，并成功落地，實(shí)現(xiàn)福建省首單境外資管業(yè)務(wù)，同時(shí)也是全國范圍內(nèi)單筆金額最大的境外資管業(yè)務(wù)。
此外，2018年，中行還為廈門某國有上市公司成功注冊(cè)DFI（統(tǒng)一模式下的債務(wù)融資工具注冊(cè)便利），使該公司成為全省首家成功獲批DFI的上市企業(yè)，幫助企業(yè)享受債券融資更多紅利；2019年，中行在資產(chǎn)證券化上先行先試，為廈門自貿(mào)片區(qū)內(nèi)某企業(yè)發(fā)行廈門市首筆ABN資產(chǎn)支持票據(jù)，金額5億元。
站在新的歷史起點(diǎn)上，廈門中行將圍繞“建設(shè)新時(shí)代全球一流銀行”的戰(zhàn)略目標(biāo)，統(tǒng)籌全球資源，發(fā)揮集團(tuán)全球化、綜合化的優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化廈門自貿(mào)片區(qū)各項(xiàng)金融改革探索，加快推動(dòng)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)，加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為廈門自貿(mào)片區(qū)建設(shè)貢獻(xiàn)更大的力量。
訪談
引入上海香港自貿(mào)經(jīng)驗(yàn) 全力服務(wù)廈門企業(yè)
——訪廈門中行行長周和華
去年年底，廈門中行行長周和華來到廈門工作后的第一站就去了廈門自貿(mào)片區(qū)。這位曾擔(dān)任中國銀行上海分行副行長并兼任上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行首任行長的金融專家對(duì)廈門自貿(mào)片區(qū)的發(fā)展充滿了期待。
在周和華看來，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)近6年的探索，為企業(yè)國際化帶來了很多改革紅利，因此，廈門企業(yè)需要抓住兩岸合作和“一帶一路”的機(jī)遇，憑借廈門自貿(mào)片區(qū)政策優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)平臺(tái)，用好境內(nèi)外兩個(gè)市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。在這方面，廈門中行作為國際化程度最高的銀行之一，未來將學(xué)習(xí)借鑒上海和香港自由貿(mào)易區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，為企業(yè)提供周到細(xì)致的服務(wù)。
自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)便利企業(yè)發(fā)展
記者:親歷自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)展的全過程，您認(rèn)為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)為企業(yè)帶來了哪些改革紅利？
周和華:自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)是我們國家深化改革開放的重大戰(zhàn)略部署，也是推動(dòng)制度創(chuàng)新、服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重大戰(zhàn)略。早在2013年9月，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)率先啟動(dòng)，隨后逐步擴(kuò)大到其他區(qū)域。
自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)對(duì)于企業(yè)發(fā)展來說意義重大，讓企業(yè)在發(fā)展過程中節(jié)約成本、提高效率，還在更大程度上幫助企業(yè)規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
首先，對(duì)于自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的企業(yè)來說，可以通過自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)平臺(tái)進(jìn)行跨境貸款，走出去的企業(yè)也可獲得境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的融資支持，綜合比較境內(nèi)外貸款，企業(yè)可以降低成本。其次，通過建立人民幣和外幣雙向資金池，方便總部在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的企業(yè)進(jìn)行境內(nèi)外資金調(diào)度，使其經(jīng)營效率大大提高。再次，通過自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的平臺(tái)，境內(nèi)企業(yè)走出去開展工程承包和投資業(yè)務(wù)，可以實(shí)現(xiàn)資金回流管理，有效規(guī)避境外市場(chǎng)各類風(fēng)險(xiǎn)。
服務(wù)廈門自貿(mào)片區(qū)對(duì)外開放
記者:廈門自貿(mào)片區(qū)對(duì)臺(tái)特色明顯，同時(shí)廈門也是“一帶一路”重要節(jié)點(diǎn)城市，那么，廈門中行如何發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，服務(wù)廈門自貿(mào)片區(qū)對(duì)外開放？
周和華:廈門自貿(mào)片區(qū)最重要的特色就是兩岸合作，在此方面，中國銀行擁有非常好的優(yōu)勢(shì)。早在10年前，中行就成立了臺(tái)北分行，并作為臺(tái)灣地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)的清算行。
目前，中行與50家臺(tái)灣金融機(jī)構(gòu)建立了代理行關(guān)系，并與臺(tái)灣同業(yè)在服務(wù)貿(mào)易、投資和融資等方面建立了密切合作。在廈門自貿(mào)片區(qū)成立之初，為落實(shí)“兩岸區(qū)域性金融服務(wù)中心”的功能定位，廈門中行與廈門自貿(mào)片區(qū)管委會(huì)、臺(tái)北中行簽訂了《中國（福建）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)廈門片區(qū)建設(shè)合作備忘錄》，搭建對(duì)臺(tái)金融合作平臺(tái)。四年來，廈門中行積極與臺(tái)北中行、臺(tái)灣同業(yè)開展合作交流，努力推動(dòng)兩岸金融業(yè)的融合與共同發(fā)展。
在推動(dòng)“一帶一路”建設(shè)方面，目前中行在全球57個(gè)國家和地區(qū)設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，其中大部分都布局在“一帶一路”沿線。廈門與東南亞經(jīng)貿(mào)往來密切，中行在東南亞也是網(wǎng)點(diǎn)密布。以菲律賓為例，菲律賓的三大僑領(lǐng)均在廈門投資興業(yè)，中行通過與菲律賓分支機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)為他們提供金融支持。再比如，2017年，廈門中行承接某企業(yè)在印尼的增資項(xiàng)目，成功引導(dǎo)企業(yè)采用“資本輸出+貿(mào)易回流”的人民幣跨境結(jié)算模式，在“一帶一路”沿線國家開展項(xiàng)目投資，目前已落實(shí)ODI投資32億元人民幣；2018年8月，聯(lián)動(dòng)海外中行，助力民企“走出去”，為在贊比亞承接對(duì)外承包工程的某民企以跨境人民幣方式解決公司在贊比亞政府道路施工項(xiàng)目啟動(dòng)資金缺口問題，并提供后續(xù)的工程項(xiàng)目履約保函服務(wù)，成為該公司“一帶一路”業(yè)務(wù)發(fā)展布局的主要合作銀行。
融入產(chǎn)業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展
記者:借助廈門自貿(mào)片區(qū)的16個(gè)產(chǎn)業(yè)平臺(tái)，廈門中行拓展了哪些有特色或有亮點(diǎn)的業(yè)務(wù)？
周和華:近幾年，廈門自貿(mào)片區(qū)營商環(huán)境大幅改善，區(qū)內(nèi)形成了國際航空維修、融資租賃、平行汽車進(jìn)口、國際物流等16個(gè)重點(diǎn)平臺(tái)和七大產(chǎn)業(yè)集群。廈門中行積極參與區(qū)內(nèi)平臺(tái)建設(shè)，為10家飛機(jī)租賃項(xiàng)下的SPV公司開立結(jié)算賬戶，辦理飛機(jī)項(xiàng)下付匯業(yè)務(wù)12.45億美元；率先為區(qū)內(nèi)平行汽車進(jìn)口公司授信支持并開立進(jìn)口信用證；與自貿(mào)委合作，優(yōu)化海運(yùn)費(fèi)網(wǎng)上支付平臺(tái)“航運(yùn)在線通”功能，為國際物流企業(yè)降低經(jīng)營成本；推動(dòng)以“白名單”方式對(duì)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外的“兩頭在外”航空維修企業(yè)進(jìn)行付匯管理；首家為區(qū)內(nèi)企業(yè)提供產(chǎn)業(yè)基金授信并完成期限3年金額8億元的產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務(wù)，解決了企業(yè)資金的需求并優(yōu)化企業(yè)財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)。
.png)