“靴子終于落地”。歐美監(jiān)管機(jī)構(gòu)在進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)一年的全球調(diào)查后，周三(11月12日)決定對(duì)六家大銀行共計(jì)處以43億美元罰款，原因在于這些銀行未能阻止旗下交易員操縱匯市。
匯豐控股(HSBC Holdings Plc)、蘇格蘭皇家銀行(Royal Bank of Scotland Group Plc)、摩根大通(JPMorgan Chase & Co)、花旗集團(tuán)(Citigroup Inc)、瑞銀集團(tuán)(UBS AG)和美國(guó)銀行(Bank of America Corp)均將面臨懲罰。
英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局(FCA)對(duì)五家銀行的罰款總額高達(dá)17.7億美元，為倫敦金融中心有史以來(lái)最大。
美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)執(zhí)行部門(mén)主管AitanGoelman在公告中說(shuō)：“全球數(shù)不清的個(gè)人和企業(yè)依賴這些基準(zhǔn)匯率結(jié)算金融合約，但這個(gè)依賴的前提是要信任這些基準(zhǔn)匯率的根本誠(chéng)信，唯有大家相信制定這些基準(zhǔn)匯率的過(guò)程是公平的，而非受到全球一些大型銀行的操縱，市場(chǎng)才能正常運(yùn)作！
外界傳出，大型銀行的交易員與其他銀行的同業(yè)密謀操縱基金經(jīng)理用來(lái)決定匯價(jià)的基準(zhǔn)后，全球各地的監(jiān)管當(dāng)局去年起開(kāi)始著手調(diào)查，周三的公告是第一次的和解。
相關(guān)調(diào)查給缺乏監(jiān)管的外匯市場(chǎng)上了道緊箍咒，加快了自動(dòng)交易的推廣，讓英國(guó)央行(BOK)也受到牽連。
監(jiān)管當(dāng)局指責(zé)有交易員共享當(dāng)屬機(jī)密的客戶指令單信息，并合作進(jìn)行交易提高各自的獲利。被當(dāng)局認(rèn)為受到操縱的指標(biāo)匯率常被基金公司和企業(yè)財(cái)務(wù)人員用于計(jì)算他們的資產(chǎn)規(guī)模。
監(jiān)管當(dāng)局稱，涉案交易員使用代號(hào)而不是人名來(lái)識(shí)別客戶，并以“玩家”、“三個(gè)火槍手”、“同一團(tuán)隊(duì)，同一夢(mèng)想”等化名在網(wǎng)絡(luò)聊天室交換信息。沒(méi)有參與這些行為的交易員反被他們看不起，這些交易員之間還用臟話暗自慶祝以不當(dāng)手段快速牟取的獲利。
算上周三的罰款，兩年來(lái)因?yàn)橹笜?biāo)操縱問(wèn)題而產(chǎn)生的罰款總計(jì)超過(guò)100億美元。
FCA的執(zhí)行主管Martin Wheatley說(shuō)：“今日的天價(jià)罰款說(shuō)明了我們所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的嚴(yán)重性，這些金融公司需要承擔(dān)起解決問(wèn)題的責(zé)任！
他表示，銀行管理人員需要關(guān)注自己的交易員，而不是把責(zé)任推給合規(guī)部門(mén)。
這項(xiàng)調(diào)查已經(jīng)引發(fā)市場(chǎng)的重大變化。銀行業(yè)已經(jīng)對(duì)超過(guò)30位交易員采取停職或解雇處理，取締聊天室并增加自動(dòng)交易的使用。預(yù)計(jì)本周末在澳洲布里斯班舉行的20國(guó)集團(tuán)(G20)峰會(huì)上，各國(guó)領(lǐng)導(dǎo)人將簽署有關(guān)指標(biāo)的監(jiān)管規(guī)定修訂。
未來(lái)恐有更多處罰決定
監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，銀行業(yè)此項(xiàng)不當(dāng)行為的時(shí)間跨度從2008年延續(xù)至2013年10月，甚至在英美當(dāng)局開(kāi)始對(duì)銀行業(yè)操縱倫敦銀行間拆放款利率(Libor)展開(kāi)調(diào)查后一年多時(shí)間里仍在進(jìn)行。
外匯調(diào)查進(jìn)展比對(duì)LIBOR的調(diào)查快，周三的罰款金額考慮到了銀行的配合。FCA稱，受罰的五家銀行罰金因提前達(dá)成和解而減免30%。
CFTC要求這五家銀行再繳納14.8億美元。瑞士監(jiān)管部門(mén)FINMA也責(zé)令該國(guó)最大的銀行—瑞銀集團(tuán)上交1.34億瑞郎(1.39億美元)，并因外匯和貴金屬交易的不當(dāng)行為而限制交易員獎(jiǎng)金。
美國(guó)的執(zhí)法歷來(lái)比其他國(guó)家更為積極，美國(guó)司法部、美聯(lián)儲(chǔ)(FED)以及紐約金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)仍在調(diào)查銀行業(yè)的外匯交易問(wèn)題。
美國(guó)通貨監(jiān)理局(OCC)對(duì)美國(guó)幾家銀行處以總額9.5億美元罰款。美國(guó)銀行只遭到這一個(gè)監(jiān)管部門(mén)的處罰。
日后可能還會(huì)有更多處罰決定出爐。巴克萊(Barclays Bank)周三沒(méi)有參與和解，稱該行已退出與FCA和CFTC的談判，并嘗試與其他展開(kāi)調(diào)查的監(jiān)管部門(mén)達(dá)成“更廣泛的和解”。
FCA稱，其執(zhí)法行動(dòng)焦點(diǎn)為上述五家銀行加上巴克萊，暗示不會(huì)處罰德意志銀行(Deutsche Bank)。CFTC拒絕評(píng)論是否考慮其他銀行。
英國(guó)嚴(yán)重詐騙調(diào)查局(Serious Fraud Office)正在進(jìn)行刑事調(diào)查，不滿的客戶也可以進(jìn)行民事訴訟。
英國(guó)政府持有80%股權(quán)的蘇格蘭皇家銀行，最早于2010年就接獲客戶對(duì)外匯交易的指控。該銀行表示，很遺憾未能更快速因應(yīng)。
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